Tüzel veya bireysel müşteriye kredi tahsis edilmeden önce mali açıdan gücü analiz edilir. Müşterinin borçları araştırılır, geri ödeme imkanları, daha önce kullandığı kredilerin türü, miktarı, vadeleri, teminat durumu incelenir. Tüzel müşteri ise faaliyet gösterdiği sektörün durumu, ülkenin genel ekonomik durumu değerlendirilir. Bununla birlikte sözkonusu inceleme ve gözlemler riskin devam ettiği sürece izlenmeye devam edilmelidir.
Yukarıda belirtilen izlemelerin gerçekleştirilmesi için kullanılacak kaynaklar aşağıda sıralanmıştır;
- Ticaret Sicil Belgesi
- Firmanın Son Üç Yıla Ait Mali Tabloları
- İmza Sirküleri
- Tapu belgeleri
- Şirket Ana Sözleşmesi
- Bankanın İç İstihbarat Sistemi
